不可否認，CFA作為國際上流行的金融投資行業(yè)認證證書有其權威性，在西方發(fā)達國家是金融從業(yè)人員重要的“身份證”。但是在我國呢，卻并不完全是這樣。

　　眾所周知，金融行業(yè)是由證券、銀行、保險三大支柱構成。其中證券行業(yè)又可以細分為證券公司(主要談投行)和基金公司。

　　1.證券公司。這里不去說經紀等部門，因為在現(xiàn)有體制下，CFA證書對這些部門根本沒有用。在證券公司中投行部門往往很多朋友向往的，但CFA在投行中的地位卻是很尷尬的。這主要是由于CFA是一個美國考試，缺少對中國具體投資環(huán)境的適應，突出表現(xiàn)在突出會計等技術面的考核，缺少法律法規(guī)的內容。而從事投行業(yè)務的兩大技能正是會計和法律。這也是為什么投行在招聘時往往希望應聘者擁有CPA證書和通過司法考試。國內投行業(yè)最高認證恐怕就是保薦代表人考試，看看這門考試的指定參考資料就會發(fā)現(xiàn)2/3的內容是有關法律法規(guī)的東西，那本著名的“黃寶書”厚厚1100多頁更是法律法規(guī)的大合集。所以如果想進如投行工作，與其花3年時間考CFA,不如參加CPA考試和國家司法考試。

　　2.基金公司。與投行不同，CFA證書對進入基金公司工作還是有幫助的。看看基金公司的招聘要求就可以發(fā)現(xiàn)，不論是對研究員還是投資經理，往往都會有一個CFA優(yōu)先的條款。其實在國外也是類似的，很多人直接就說CFA是為了培養(yǎng)基金管理人用的。但是，也請注意，在招聘啟事中對于CFA的要求一般是放在最后一條的，而第一條則都是要求應聘者具有碩士學位。我個人感覺這也是有道理的，和工作內容相關。像研究員這樣的工作，除了最好有相關行業(yè)的工作和教育北京以外，系統(tǒng)的研究技能還是需要的。在我國，本科主要是課程教育，很少有研究技能的培養(yǎng)。雖然國內研究生教育水平不是那么高，但相比本科階段，還是加入了研究技能的培養(yǎng)。這對于研究員這樣的工作是很重要的。當然，基金作為集合投資的渠道，需要吸引投資者購買，在CFA還不是那么有名的情況下，對普通投資者來說一個具有較高學歷的投研人員更有吸引力。

　　3.銀行。我個人認為CFA在銀行中的發(fā)展是所有行業(yè)中最有前途的。CFA在銀行中主要適合如外匯投資交易這樣的部門，包括銀行間債券交易。忘記哪家銀行的行長就是從這樣一個交易員做起來的。中國銀行曾經宣布要在3-5年擁有至少100名CFA。由于銀行這些交易部門不面向普通投資者，所以對學歷的要求也不那么高，加上銀行本身的晉升體制，所以CFA證書的加分作用是很明顯的。唯一的缺憾就是想進入金融銀行這些部門并不容易，現(xiàn)在研究生都有可能去做柜員，你要不是清華北大的畢業(yè)生是很難直接進入相關部門的。

　　4.保險。整體看保險公司和CFA的關系不大，但保險公司的資產管理部門中可以用到CFA。這和基金公司本質上是相類似的，作為資本市場的機構投資者，都屬于買方的陣營。保險公司由于穩(wěn)健性的要求，相對投資保守一些，這在兩方面對投資人員的專業(yè)水平產生了影響。與保險營銷相反，保險公司的投資部門是很難進入的，這點和銀行類似。總的來說現(xiàn)在保險公司招聘時直接對CFA的要求還是比較少的。