資金作為企業(yè)的血脈，維持著企業(yè)業(yè)務(wù)的正常開展。資金鏈斷裂好比身體供血不足，企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)將陷入停滯危機(jī)；而資金未得到充分利用時(shí)，又會(huì)直接影響收益、攤高成本。

如何管好企業(yè)“錢袋子”，做到實(shí)時(shí)掌握資金動(dòng)態(tài)、合理配置？國務(wù)院國資委發(fā)布了1號(hào)文件，用央企轉(zhuǎn)型給大家打了個(gè)樣，敦促其加快推進(jìn)建設(shè)司庫體系，強(qiáng)調(diào)了司庫建設(shè)對(duì)于中央企業(yè)加強(qiáng)資金安全高效管理的重要意義。

司庫是什么？

北京國家會(huì)計(jì)學(xué)院聶興凱教授有一個(gè)通俗的說法：“可以把它理解成一種企業(yè)集團(tuán)資金的集中管理方式，盡管做司庫的人會(huì)認(rèn)為它們有著些許的不同。”作為管理企業(yè)錢袋子的職能部門，司庫像是一位身兼多職、為企業(yè)平穩(wěn)運(yùn)營保駕護(hù)航的大管家。Ta深刻了解企業(yè)資金動(dòng)態(tài)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資源，可以通過預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的順利展開。

用友BIP總結(jié)大型企業(yè)資金管理困境共性，推出新一代全球司庫管理體系，化身“五大管家”，從戰(zhàn)略、管控、金融、交易、運(yùn)營五方面出發(fā)，以企業(yè)資金流動(dòng)為核心，幫助企業(yè)重塑資金管理戰(zhàn)略價(jià)值。

戰(zhàn)略家：價(jià)值管理，構(gòu)建全球賬戶體系

大型企業(yè)在全球化戰(zhàn)略中，往往有許多家下屬單位。由于沒有進(jìn)行統(tǒng)一管理和規(guī)范，導(dǎo)致銀行賬戶非常分散，無法了解成員單位全面的資金分布和流向，也無法實(shí)施掌握全量賬戶的資金；缺乏有效的稽核手段，很難對(duì)資金進(jìn)行有效盤活。

基于此，用友BIP全球司庫化身戰(zhàn)略家果敢出手，建立起賬戶管理的中央集權(quán)制，通過集團(tuán)統(tǒng)管開銷戶流程、賬戶備案、低效賬戶清理等手段，實(shí)現(xiàn)了資金集中、賬戶集中，并通過接入銀企直連，讓總部及時(shí)了解全集團(tuán)賬戶資金頭寸和交易進(jìn)展，構(gòu)建境內(nèi)外賬戶一體化管理。

（用友BIP全球司庫賬戶管理平臺(tái)架構(gòu)圖）

管控家：智能結(jié)算，助力企業(yè)合規(guī)管控

在沒有進(jìn)行轉(zhuǎn)型之前，集團(tuán)缺乏統(tǒng)一的“結(jié)算網(wǎng)關(guān)”，無法把控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、大額風(fēng)險(xiǎn)、重復(fù)性風(fēng)險(xiǎn)等，并且由于未進(jìn)行業(yè)財(cái)資融合，一筆業(yè)務(wù)往往耗時(shí)很久才能進(jìn)行結(jié)算，效率十分低下。在沒有事前把控時(shí)，也會(huì)導(dǎo)致好不容易走完的流程在最后一步因?yàn)殂y行賬戶余額不足、收方信息錯(cuò)誤等問題支付失敗。

但當(dāng)有了用友BIP全球司庫這個(gè)管控家，迅速構(gòu)建境內(nèi)外統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)，不光支持全球化結(jié)算，還能實(shí)現(xiàn)智能結(jié)算、配款，自動(dòng)合并和到賬自動(dòng)生單等功能，大大提高了資金風(fēng)險(xiǎn)防范和資金效益。

（用友BIP全球司庫結(jié)算平臺(tái)架構(gòu)圖）

此外，還支持一站式解決企業(yè)回單管理難題，一個(gè)平臺(tái)就實(shí)現(xiàn)了企業(yè)海量回單自動(dòng)下載和回單憑證自動(dòng)匹配、關(guān)聯(lián)，極大程度上節(jié)省了人工。支持OFD、PDF回單格式，提高回單關(guān)聯(lián)效率，滿足歸檔政策要求。

金融家：投融資管理，發(fā)揮財(cái)務(wù)金融職能

對(duì)于大型企業(yè)來說，資金缺口往往較大，融資成本高，投資效益低成了普遍難題。集團(tuán)內(nèi)部無法統(tǒng)計(jì)全面授信額度，導(dǎo)致對(duì)投資品類、金額、風(fēng)險(xiǎn)等無法全面把控，也欠缺對(duì)融資必要性、可行性分析和事前事后把控。在過去，只能依賴銀行針對(duì)性設(shè)置一些投融資品種以供集團(tuán)挑選，但很難滿足企業(yè)的特殊需要。

用友BIP全球司庫發(fā)揮金融優(yōu)勢，通過靈活可配的金融產(chǎn)品工廠和投融資全流程管理，支持對(duì)投資、融資、衍生品的產(chǎn)品自定義。以“交易事件”定義每類金融產(chǎn)品的全生命周期流轉(zhuǎn)；實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品的快速定制；支持企業(yè)從各類緯度對(duì)開展的所有金融業(yè)務(wù)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析、頭寸分析評(píng)估；通過投融資組合方案評(píng)估，可以提供給企業(yè)更合理更科學(xué)的資源配置方案。

交易家：量化交易風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)交易決策

近年來全球經(jīng)濟(jì)變化加劇，外匯的劇烈波動(dòng)成為企業(yè)在海外業(yè)務(wù)開展過程中的主要風(fēng)險(xiǎn)隱患，在一些特殊情況下，一筆利潤頗豐的業(yè)務(wù)甚至可能因?yàn)閰R率變動(dòng)扭嬴為虧。

如何防范交易風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)交易決策？司庫交易家的作用逐漸顯現(xiàn)出來。用友BIP全球司庫收集金融市場信息以及行情數(shù)據(jù)，通過情景模擬與敏感性分析，提前洞察市場波動(dòng)帶來的潛在危險(xiǎn)。實(shí)時(shí)生成流動(dòng)性報(bào)告，量化風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)平衡好風(fēng)險(xiǎn)與價(jià)值增長之間的關(guān)系，提高資金利用效率。

用友BIP全球司庫情景模擬與敏感性分析

運(yùn)營家：數(shù)據(jù)分析，支持決策、戰(zhàn)略增值

數(shù)據(jù)是決策分析的主要支撐。身為運(yùn)營家，用友BIP全球司庫在運(yùn)營方面也有著看家本領(lǐng)。

用友BIP全球司庫數(shù)據(jù)分析看板

多維度資金頭寸實(shí)時(shí)監(jiān)控、結(jié)算分析主屏，構(gòu)建起企業(yè)資金業(yè)務(wù)全景視圖；存量資金、賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等分析模型，幫助企業(yè)合理調(diào)配資金等金融資源；按企業(yè)管理、考核和行業(yè)監(jiān)管要求，劃分管理主題分析領(lǐng)域，為企業(yè)收付款業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等決策支持提供輔助手段；通過分析數(shù)據(jù)，及時(shí)進(jìn)行決策，提高企業(yè)在市場中的競爭力。在全球司庫這位運(yùn)營家的幫助下，企業(yè)中高層可以直觀地看到他所需要的資金信息，集團(tuán)企業(yè)在全球化過程中也得以加速實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略增值。

用友BIP“3 +1”新一代全球司庫管理體系，以全球風(fēng)險(xiǎn)智能管控為基礎(chǔ)，助力全球金融資源有效管理、合理配置以及數(shù)據(jù)分析服務(wù)全球戰(zhàn)略。“5重身份”分別從不同方面展示了其資金管理的戰(zhàn)略價(jià)值，深化了業(yè)財(cái)融合和產(chǎn)融協(xié)同，支撐企業(yè)從資金運(yùn)營向金融資源運(yùn)作的價(jià)值創(chuàng)造轉(zhuǎn)變。